投資信託の選び方

ご自身の運用の目的をしっかりと確認し、
目的やリスク許容度に合ったファンドや
コース選びが必要です。

目的に合う商品を確認しましょう

お客さまのニーズや投資目的に合う商品を選ぶことが大切です。

リスク お客さまのニーズ 投資目的に合う商品 投資対象
- 元本割れは避けたい - 定期預金等、個人向け国債（投資信託での運用は向いていません。）
小 安全性重視 インフレに負けない程度の
リターンでOK
低リスク・低リターン商品

  • 国内債券

中 収益性重視 腰を据えて保有して
リターンを期待
中リスク・中リターン商品

  • 海外債券

  • バランス

大 積極性重視 市場の動きをみながら
リターンを追求
単一市場・投資対象の商品

  • 国内リート

  • 海外リート

  • 国内株式

  • 海外株式

投資対象を選びましょう

投資対象資産

  • 株式

  • 債券

  • REIT（不動産投資信託）

投資対象国

  • 国内

  • 海外（先進国・新興国）

投資対象となる資産や国について、くわしくはこちらもご覧ください。

決算回数やコースを選びましょう

投資信託を運用する目的は、大きく以下の2つに分けられます。

資産を増やす目的

将来や老後に備えるなど「中長期的に資産をふやす（資産形成）」ことを目指す目的の方は

  • 資産成長型
    （年1回決算）

  • 資産成長型
    （年2回決算）

  • などの分配金再投資コースで
    決算回数が少ないもの

使う（受け取る）目的

定期的な収入の確保など、運用しながら「分配金を受け取る」ことを目指す目的の方は

  • 毎月分配型

  • 隔月分配型

  • などの分配金受取コースで
    決算回数が多いもの

続いて、分配金再投資コースと分配金受取コースについてですが、
投資信託には、分配金を再投資するタイプと受け取るタイプがあります。

分配金再投資コース

決算期に支払われる分配金を、同一ファンドに再投資します。
  • NISAでは、分配金の再投資は投資とみなされ、非課税を使用したことになります。

分配金受取コース

決算期に支払われる分配金を、毎回受け取ります（分配金が出ない場合もあります）。

購入方法を選びましょう

一時払い

一括で購入するタイプとなります。

こんな方にオススメ

  • まとまったお金を運用したい方
  • タイミングを見て購入したい方

自動積立（定時定額）

毎月一定額を預金口座から引き落として、自動的に指定された銘柄の購入を行うサービスです。

こんな方にオススメ

  • 将来の資産形成を目的としてコツコツ投資したい方
  • 時間を分散して購入単価の平準化をしたい方
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